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要有相关工作经验汽车或机械专业毕业动手能力强有较强的改善意识及成本意识有较强的协调及沟通能力及较好的抗压能力熟悉4S店车间工作流程相关工作同时能抓好车间文明生产抓好劳动纪律和安全生产工作严格操作规程协同技术主管做好车间员工培训工作不断提高员工的思想素质业务素质和技术素质定期对工人进行考核认真做好车间各项统计按时上报各种报表抓好车间工具设备辅助消耗量的管理厉行节约杜绝浪费完成领导交办的其他工作
1主动致电或发信息给理财客户向当天需要关怀的客户开展关怀工作需要参加理财活动的客户应通知其相关事项有产品需求的告知产品信息或其他主动营销行为
2应收集客户差异性需求的相关信息积极为客户提供度身定做的个性化服务方式运用营销技巧做好金融服务销售工作
3接待客户到访解答客户咨询安排办理客户业务进行客户调查为客户设计理财规划方案与客户交流
4当客户进入理财室客户经理需首先为客户倒茶水或饮料客户离开时需站立送行如果客户来时客户经理正在办理其他客户的业务应先妥善安排该客户休息等候
5在业务办理过程中客户经理每应与网点其他同事紧密合作尽可能减少客户等待时间办理流程和相关环节在不违反内控制度的前提下将麻烦留给自己把便利留给客户
6客户离开后将客户相关资料妥善保存防止工作繁忙时不慎丢失确认桌面整理完毕电脑画面没有停留在上一位客户的记录上方可迎接下一位客户
7有客户预约时应准备好相关客户或理财产品等资料待客户前来注意倾听客户提出的要求和问题了解客户需求集合投资顾问客户经理客户经理助理的团队力量根据客户需求为客户办理相关业务
8在客户等候办理业务时并在客户不反对的情况下客户经理应向每一位客户进行风险承受度投资偏好理财知识培训需求个人及家庭情况等资料的调查与搜集
9如果理财室中午停止营业客户经理不得在理财室休息不得熄灯并在理财室门前有提示中午休息理财客户请到理财专柜办理业务下午200营业
10上班时间客户经理不得抽烟吃东西打与工作无关的电话看与工作无关的书刊资料浏览与工作无关的网页报纸不得在工作区进行私人接待不得做与工作无关的个人事务
11上班时间如遇领导安排检查会议培训或其他工作需要离开理财室必须先办完客户的业务或妥善安排其他工作人员接手处理如无客户因工作需要离开理财室须保持理财室灯光通明并在理财室外提示本人有事暂时离开请稍侯或致电
12客户经理销售理财产品零售贷款产品负债产品中间产品银行卡产品等所有个人金融产品客户经理应将客户维护职能和产品销售职能充分结合起来在客户维护过程中利用升级销售交叉销售重复销售等方式努力扩大销售达到提高客户满意度和忠诚度的目的客户维护和扩大销售应成为理财经理每日工作的重点和核心以每日工作8小时计算客户经理每日进行客户维护及扩大销售等工作的时间不得低于5小时
13客户经理应为其他同事进行产品营销和交叉销售提供支持当其他岗位人员进行产品营销涉及到融资分析资产配置分析个人风险收益特征分析产品风险收益特征分析个人及家庭财务规划等专业领域时客户经理应积极地为其他同事提供金融理财方面的专业技术支持帮助其他同事达成销售
14营业时间结束后客户经理应全面整理当天的业务资料档案文件凭证电脑设施等做到日清日结
15营业时间结束后客户经理应利用客户傍晚休闲方便的时间安排写贺卡发短信打电话寄资料等客户关系管理活动根据目前我行实际情况每名客户经理维护的客户数量在100200
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